随着断卡行动的不断推进，诈骗分子转移涉案资金的手段已在不断翻新，其中打着“乡村振兴、国家扶贫”旗号，诱骗老年人参与扶贫项目，成为诈骗工具人的案件多有发生。
近日，客户李先生（化名）来到中信银行包头凯旋支行，表示在通过其他银行手机银行转账时选错收款人，将49万元误转至中信银行客户杨女士（化名）账户，因没有杨女士联系方式，希望该行协助追回资金。支行通过李先生提供的收款信息，联系到了收款人杨女士，在交易双方见面后，支行会计经理发现双方并不认识，也没有发生过交易，对李先生手机银行中存有杨女士账户信息产生怀疑，立即制止了杨女士进行退款操作。在向李先生了解误转操作细节和资金来源用途时，更发现了新的疑点。
随着疑点不断增多，会计经理建议双方报警，让公安机关介入调查，等调查清楚后再决定资金是否退还。在等待民警到场期间，会计经理发现李先生正与人线上聊天，而聊天界面中的部分内容清晰地显示有人在线上指导李先生如何应对银行和警察的询问。这一发现让会计经理更加确信该笔资金极有可能涉及电信诈骗，立刻对李先生进行了防范电信诈骗的告知，并严肃地阐述了参与电信诈骗可能对自身造成的严重后果。
根据民警调查结果，确认该笔资金确实为涉案资金，资金来源为异地的一名受害人，该行的及时拦截为当地公安机关追踪和管控账户争取到了足够的时间，挽回了受害人的损失，同时也保护了杨女士的账户。事后，杨女士拨打中信银行客服热线，对支行员工高度的风险意识和严谨的工作作风提出了表扬。同时，包头市昆区反诈中心也对中信银行员工表现出严谨的工作态度和敏锐的洞察力予以肯定，并出具书面表扬信。
此次事件的成功处置，充分彰显了中信银行包头分行在反诈工作中的敏锐洞察力和高效执行力。未来，中信银行包头分行将继续保持对电信网络诈骗的高压态势，持续提升电诈识别能力，以实际行动为广大客户的资金安全保驾护航，为维护金融秩序的稳定贡献坚实力量。
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